以钱换钱的骗局_找人换现金骗局犯法吗

目录：

• 1、换现金收手续费违法吗
• 2、支付宝微信换现金违法吗？
• 3、别人找我串现金,犯法吗
• 4、套现违法吗？
• 5、支付宝和微信，帮别人，换现金或者用现金换微信和支付宝，每转一百元，收一元，手续费，违法吗？

换现金收手续费违法吗

不违法，就算是支付宝、微信转账也要收取手续费的，你帮他换现金、转账收取服务费是很正常的情况，只要你们双方自愿就行，当然排除非法套现的情况。

法律分析

便利店，烟酒店，小饭店，小卖部都可以，但是你要和老板熟悉才方便，如果不熟悉可能都要收你几块钱的手续费，如果附近有银行的话，你可以提现到银行卡里取出来最好。按照中国人民银行非金融机构支付服务的管理办法规定，未经人民银行批准，任何单位和个人是不能从事这种支付服务的，如果是以营利为目的，而且长期从事这种支付服务，可能会存在为违反人民银行相关规定这个行为，这个行为有可能是涉嫌违法的。如果兑换现金的人手机绑定的是信用卡，商家若是通过虚假交易向持卡人兑换现金的话，这种行为是涉嫌违法的。

如果说本身绑定的是信用卡，通过这种虚假的消费的行为进行刷卡消费，之后由商家将信用卡的现金支付给持卡人。按照最高人民法院和最高人民检察院，有关妨碍信用卡管理的司法解释规定，如果是行为人利用pos机等终端，向信用卡持卡人支付现金，有这种信用卡套现的行为的话，情节严重的会构成非法经营罪，这种行为本身的法律风险是非常大的。

法律依据

《中华人民共和国刑法》 第一百六十五条 国有公司、企业的董事、经理利用职务便利，自己经营或者为他人经营与其所任职公司、企业同类的营业，获取非法利益，数额巨大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额特别巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

《中华人民共和国反洗钱法》 第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

支付宝微信换现金违法吗？

支付宝微信换现金是不违法的，因为本身支付宝和微信就可以提现成为现金，如果对方需要现金跟你兑换的话，那么你收取他1%的手续费，只要他自己认可你们两个这个交易是成功的是不违法的。

别人找我串现金,犯法吗

如果数额比较低，二三百的没关系。但如果金额比较大的，不建议你这样做，因为你会把自己置于风险之中，如果你的同事或朋友黑心的，分分钟可以以借钱的名义起诉你要求你还钱。

而且现在银行那么多，个人认为你的同事或朋友也没有要找你拿现金的必要。

套现违法吗？

“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为，央行上海总部2010年7月26日表示，信用卡套现是违法行为，央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。 持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

支付宝和微信，帮别人，换现金或者用现金换微信和支付宝，每转一百元，收一元，手续费，违法吗？

不违法，就算是支付宝、微信转账也要收取手续费的，你帮他换现金、转账收取服务费是很正常的情况，只要你们双方自愿就行。

标签：找人换现金骗局犯法吗